Samen bouwen aan een veilige en betrouwbare financiële relatie
Als ondernemer of particulier wilt u kunnen rekenen op een dienstverlener die zorgvuldig werkt en helder communiceert. Bij Crowe combineren wij persoonlijke betrokkenheid met expertise. Een belangrijk onderdeel voor het uitvoeren van onze dienstverlening is Customer Due Diligence (CDD): het cliëntenonderzoek dat bijdraagt aan een veilig en integer financieel stelsel. Dit betreft een bepaling uit de Wwft, de wet die is ingesteld om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen.
Waarom CDD nodig is
Als Wwft plichtige organisatie zijn wij wettelijk verplicht onze cliënten goed te kennen. Zo voorkomen we dat onze dienstverlening wordt misbruikt voor witwassen, fraude of terrorismefinanciering. Daarom controleren wij identiteitsgegevens, bepalen wij de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s), analyseren wij risico’s en monitoren wij gedurende de samenwerking of cliëntgegevens actueel zijn. Dit is een gezamenlijke verantwoordelijkheid: wij voeren het onderzoek zorgvuldig uit, u levert de benodigde informatie tijdig aan.
Wat betekent dit voor u?
Bij de start of voortzetting van onze samenwerking vragen wij u om bepaalde gegevens en documenten.
Natuurlijke personen: online identiteitsbewijs.
Rechtspersonen: structuurschema, gewaarmerkt UBO-uittreksel, UBO-verklaring en (persoons)gegevens van de tekenbevoegde(n). In sommige situaties vragen wij aanvullende documentatie, bijvoorbeeld bij complexe structuren of internationale activiteiten.
Een tijdige aanlevering zorgt voor een snelle en soepele start van onze dienstverlening.
Ons CDD‑proces in vier stappen
- Digitale intake
U ontvangt een digitale vragenlijst waarin u de benodigde informatie en documenten aanlevert en digitaal ondertekent. - Verificatie
Wij controleren de gegevens en voeren indien nodig aanvullende checks uit. - Monitoring
Tijdens de samenwerking beoordelen wij periodiek of uw gegevens nog actueel zijn. - Bewaartermijn
Wij bewaren gegevens conform de wettelijke bewaartermijn.
Uw voordelen
- Een snelle start dankzij onze digitale intake.
- Continuïteit: een goed uitgevoerd CDD proces ondersteunt uw toegang tot financiële diensten.
Wat u alvast kunt voorbereiden
- Geldig identiteitsbewijs van de tekenbevoegde(n).
- UBO gegevens (niet van toepassing op eenmanszaken en 100% beursgenoteerde ondernemingen).
- Een actueel structuurschema met aandeelhouders, percentages en vestigingslanden.
Samen werken aan vertrouwen
Wanneer informatie ontbreekt, kan dit leiden tot vertraging. Wij helpen u graag bij het verzamelen van de juiste gegevens. Onze CDD specialisten en uw vaste contactpersoon bij Crowe staan klaar om uw vragen te beantwoorden en u stap voor stap te begeleiden.
Heeft u vragen en/of opmerkingen? Neem contact op met uw vaste contactpersoon bij Crowe of via [email protected].
Building a secure and trusted financial relationship together
As an entrepreneur or private individual, you want to rely on a service provider that operates with care and communicates transparently. At Crowe, we combine personal involvement with professional expertise. An essential part of our services is Customer Due Diligence (CDD), the client due diligence process that contributes to a secure and integrity‑driven financial system. This requirement is based on the Dutch Anti‑Money Laundering and Anti‑Terrorist Financing Act (Wwft).
Why CDD is required
As an organisation subject to the Wwft, we are legally required to know our clients. This helps prevent our services from being used for money laundering, fraud or terrorist financing. We therefore verify identity data, identify Ultimate Beneficial Owners (UBOs), assess risks and continuously monitor whether client information remains up to date throughout the engagement. This is a shared responsibility: we conduct the checks carefully, and you provide the required information in a timely manner.
What this means for you
At the start or continuation of our engagement, we will request specific information and documentation.
For individuals, we require an online identity document.
For legal entities, we require a structure chart, a certified UBO extract, a UBO declaration and the (personal) details of authorised signatories. In some situations, additional documentation may be required, for example in cases involving complex structures or international activities.
Providing the requested information on time ensures a smooth and efficient start of our services.
Our CDD process in four steps
- Digital intake
You will receive a digital questionnaire in which you provide the required information and documents and sign digitally. - Verification
We review the information and perform additional checks where necessary. - Monitoring
During the engagement, we periodically assess whether your information is still up to date. - Retention
We store data in accordance with statutory retention periods.
Your benifits
- A fast onboarding process through our digital intake.
- Continuity, as a properly executed CDD process supports your access to financial services.
What you can prepare in advance
- A valid identity document for authorised signatories.
- UBO information, where applicable, except for sole proprietorships and fully publicly listed companies.
- An up‑to‑date structure chart including shareholders, ownership percentages and countries of establishment.
Working together to build trust
Missing information may lead to delays. We are happy to assist you in gathering the necessary documentation. Our CDD specialists and your dedicated contact at Crowe are ready to answer your questions and guide you step by step.
If you have any questions or comments, please contact your regular contact person at Crowe or e-mail [email protected].
Gemeinsam eine sichere und verlässliche finanzielle Beziehung gestalten
Als Unternehmer oder Privatperson möchten Sie sich auf einen Dienstleister verlassen können, der sorgfältig arbeitet und transparent kommuniziert. Bei Crowe verbinden wir persönliche Betreuung mit fundierter Expertise. Ein wesentlicher Bestandteil unserer Dienstleistungen ist die Customer Due Diligence (CDD), also die Kundenprüfung, die zu einem sicheren und integre Finanzsystem beiträgt. Diese Verpflichtung ergibt sich aus dem niederländischen Geldwäschegesetz (Wwft), das der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dient.
Warum CDD erforderlich ist
Als nach dem Wwft verpflichtete Organisation sind wir gesetzlich dazu angehalten, unsere Mandanten umfassend zu kennen. Auf diese Weise verhindern wir, dass unsere Dienstleistungen für Geldwäsche, Betrug oder Terrorismusfinanzierung missbraucht werden. Deshalb überprüfen wir Identitätsdaten, ermitteln die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs), analysieren Risiken und überwachen während der Zusammenarbeit regelmäßig, ob die Kundendaten noch aktuell sind. Dies ist eine gemeinsame Verantwortung: Wir führen die Prüfung sorgfältig durch, Sie stellen die erforderlichen Informationen rechtzeitig bereit.
Was bedeutet das für Sie
Zu Beginn oder im Rahmen der Fortführung unserer Zusammenarbeit bitten wir Sie, bestimmte Daten und Unterlagen bereitzustellen.
Für natürliche Personen benötigen wir ein digitales Identitätsdokument.
Für juristische Personen benötigen wir ein Strukturdiagramm, einen beglaubigten UBO-Auszug, eine UBO-Erklärung sowie die (persönlichen) Daten der zeichnungsberechtigten Personen. In bestimmten Fällen verlangen wir zusätzliche Unterlagen, beispielsweise bei komplexen Strukturen oder internationalen Aktivitäten.
Eine fristgerechte Bereitstellung der Unterlagen ermöglicht einen schnellen und reibungslosen Start unserer Dienstleistungen.
Unser CDD‑Prozess in vier Schritten
- Digitale Erfassung
Sie erhalten einen digitalen Fragebogen, in dem Sie die erforderlichen Informationen und Dokumente bereitstellen und elektronisch unterzeichnen. - Verifizierung
Wir überprüfen die Daten und führen bei Bedarf zusätzliche Kontrollen durch. - Monitoring
Während der Zusammenarbeit überprüfen wir regelmäßig, ob Ihre Daten weiterhin aktuell sind. - Aufbewahrung
Wir speichern die Daten entsprechend der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen.
Ihre Vorteile
Ein schneller Start dank unseres digitalen Aufnahmeprozesses.
Kontinuität, da ein ordnungsgemäßer CDD‑Prozess Ihren Zugang zu Finanzdienstleistungen unterstützt.
Was Sie bereits vorbereiten können
Ein gültiges Identitätsdokument der zeichnungsberechtigten Personen.
UBO‑Informationen, sofern zutreffend, ausser bei Einzelunternehmen und börsennotierten Gesellschaften mit vollständigem Streubesitz.
Ein aktuelles Strukturdiagramm mit Anteilseignern, Beteiligungsquoten und Sitzländern.
Gemeinsam Vertrauen aufbauen
Wenn Informationen fehlen, kann dies zu Verzögerungen führen. Gerne unterstützen wir Sie bei der Zusammenstellung der erforderlichen Unterlagen. Unsere CDD‑Spezialisten sowie Ihr fester Ansprechpartner bei Crowe stehen Ihnen für Fragen zur Verfügung und begleiten Sie Schritt für Schritt durch den Prozess.
Haben Sie Fragen oder Anmerkungen? Kontaktieren Sie bitte Ihren festen Ansprechpartner bei Crowe oder senden Sie eine E-Mail an [email protected].