Strumenti alternativi di finanziamento per le PMI

Nel contesto economico attuale, sempre più aziende scelgono di affiancare o sostituire i canali bancari tradizionali con strumenti alternativi di finanziamento. Una strategia efficace per diversificare le fonti di capitale, ridurre la dipendenza dal credito bancario e migliorare il potere contrattuale con gli istituti finanziari.

Perché considerare forme di finanziamento alternative?

Affidarsi a nuove soluzioni finanziarie consente di ottenere condizioni più favorevoli di accesso al credito, soprattutto per le piccole e medie imprese. Oltre ai titoli di debito — spesso limitati per le S.r.l. — esistono strumenti innovativi che offrono maggiore flessibilità e attrattività per investitori e stakeholder.

Strumenti finanziari partecipativi (SFP) e quote speciali

Tra le principali soluzioni alternative troviamo:

• Strumenti finanziari partecipativi (SFP): se previsti dallo statuto, offrono diritti patrimoniali e amministrativi senza conferire lo status di socio. Si posizionano a metà tra equity e debito, risultando ideali in operazioni di M&A, Private Equity e ristrutturazione aziendale.

• Quote speciali: emesse con apposita delibera di aumento di capitale, possono essere attribuite a terzi con diritti economici e amministrativi modulabili. In alcuni casi, includono la possibilità di autoestinzione al raggiungimento di obiettivi o riscatto.

PMI e accesso a capitali tramite portali digitali

Negli ultimi anni, il legislatore ha ampliato l’accesso a queste opportunità anche alle PMI costituite in forma di S.r.l., permettendo loro di adottare strumenti prima riservati solo a startup innovative o incubatori.

In particolare, le S.r.l. PMI possono ora raccogliere capitale online tramite portali digitali, avvicinandosi al modello delle società per azioni, pur mantenendo la propria struttura snella. Una leva strategica per accelerare la crescita, aprire il capitale a nuovi investitori, rafforzare la governance e poter affrontare un percorso di ristrutturazione aziendale più efficace ed efficiente.

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