Україна приєднається до системи європлатежів
Уряд схвалив проєкт Закону України «Про внесення змін до деяких законів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)».
Мета законопроєкту – привести українське законодавство з питань запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму у відповідність з актами права ЄС, що є обов’язковою умовою для подання офіційної заявки України на приєднання до SEPA (Single Euro Payments Area).
Приєднання України до SEPA надасть громадянам і бізнесу можливість надзвичайно швидко здійснювати перекази в євро між європейськими країнами, без додаткових комісій та за чітко встановленими правилами.
Проєктом закону передбачено:
- створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб;
- створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень за адмініструванням ДПС;
- удосконалення процедури верифікації інформації про кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб і механізму застосування заходів впливу за неподання, несвоєчасне подання або подання знаючи наперед неправдивих відомостей до Єдиного державного реєстру;
- впровадження ефективних санкцій за порушення суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, які відповідатимуть вимогам ЄС про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму;
- створення механізму викривачів у сфері фінансового моніторингу та їх захисту;
- розширення переліку суб’єктів первинного фінансового моніторингу – зокрема включення довірчих власників трастів і торговців культурними цінностями, які здійснюють операції через «вільні порти» на суму понад 400 тисяч грн.
- недопущення до управління та/або контролю за спеціально визначеними суб’єктами первинного фінансового моніторингу злочинців або їх співучасників.