Коли запрацюють нові правила фінмоніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Мінфін оприлюднив проєкт наказу «Про внесення змін до деяких наказів Міністерства фінансів України», яким пропонується змінити дату набрання чинності наказом від 04.06.2021 р. № 322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу».

Відповідно до якого наказ Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу», набирає чинності з 01 грудня 2025 року. І вже, 18.11.2025 Мінфіном був оприлюднений ще один проєкт наказу «Про внесення змін до деяких наказів Міністерства фінансів України», відповідно до якого наказ Мінфіну від 04.06.2021 №322 «Про затвердження порядку обміну інформацією з питань фінансового моніторингу», набирає чинності з 02 лютого 2026 року.

Що передбачає наказ №322?

Кабінет Міністрів України затвердив Порядок створення особистого кабінету суб’єкта первинного фінансового моніторингу та доступу до е-кабінету системи фінансового моніторингу.

Документ підготовлений з метою забезпечення ефективного обміну інформацією між суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Державною службою фінансового моніторингу України.

Він передбачає:

• запровадження нових типів повідомлень, що охоплюють фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, а також іншу інформацію, пов’язану з його здійсненням;
• встановлення обов’язку СПФМ застосовувати ризик-орієнтований підхід під час проведення належної перевірки клієнтів, що, зокрема, передбачає перехід до кейсової моделі звітування про підозрілі фінансові операції або діяльність;
• визначення порядку подання повідомлень про замороження активів, пов’язаних із терористичною діяльністю, її фінансуванням, а також розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням.

Е-кабінет функціонуватиме як елемент єдиної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.

Основні положення передбачають:

• Створення особистого кабінету здійснюється на підставі ідентифікаційних даних суб’єкта первинного фінансового моніторингу та його кваліфікованого електронного підпису.
• Доступ до закритої частини е-кабінету надається виключно після проходження електронної ідентифікації.
• Через е-кабінет суб’єкти зможуть подавати передбачені законодавством повідомлення у сфері фінансового моніторингу, а також отримувати звернення, доручення та рішення від Держфінмоніторингу.
• Функціонування е-кабінету забезпечується цілодобово (за винятком періодів технічного обслуговування) із застосуванням комплексної системи захисту інформації.
• У разі виникнення технічних проблем передбачено порядок інформування та оперативного усунення таких збоїв.